Kim jest Ekspert Finansowy i kiedy warto skorzystać z jego usług?

Ekspert Finansowy - kto to taki?

Ekspert Finansowy to specjalista, który posiada szeroką wiedzę na temat kredytów oraz zasad ich udzielania. Jest on również biegły w prawie bankowym. Warto też wiedzieć, że za swoje usługi nie pobiera od kredytobiorcy opłaty. Otrzymuje wynagrodzenie w formie prowizji od banku, w którym jego klient ostatecznie zawrze umowę. Co ważne, prowizja ta nie ma wpływu na koszty kredytu poniesione przez kredytobiorcę. Działalność Ekspertów Finansowych regulowana jest w Ustawie o kredycie hipotecznym oraz nadzorze nad pośrednikami kredytu hipotecznego i agentami.

Kiedy warto skorzystać z usług Eksperta Finansowego?

Z pomocy Eksperta Finansowego może skorzystać każdy, kto zamierza zaciągnąć kredyt lub posiada już zadłużenie, ale rozważa jego skonsolidowanie, przeniesienie do innego banku lub wprowadzenie innych zmian. Usługi pośrednictwa finansowego to dobre rozwiązanie, kiedy brakuje nam wiedzy na temat produktów bankowych i potrzebujemy pomocy w wyborze oferty najlepiej dostosowanej do naszych możliwości i oczekiwań. Konsultacja z Ekspertem Finansowym jest bezcenna również wtedy, gdy nie jesteśmy pewni co do poprawności wypełnienia dokumentów związanych z kredytem. Współpraca ze specjalistą pozwala zaoszczędzić czas związany z analizą i porównaniem ofert kredytowych oraz całym procesem ubiegania się o finansowanie, a także minimalizuje ryzyko popełnienia błędu na którymś z etapów.

Najczęściej po pomoc Ekspertów Finansowych sięgają osoby, które planują wziąć kredyt hipoteczny na zakup domu lub mieszkania. To spore zobowiązania na długi czas, a sam proces wiąże się z wieloma formalnościami, więc fachowa pomoc jest w takich sytuacjach bardzo przydatna.

Jednak kompetencje Eksperta Finansowego są znacznie szersze. Jego usługi polecane są m.in. osobom, które posiadają już zobowiązania finansowe i mają problem z ich terminowym spłacaniem. Ekspert może pomóc w znalezieniu rozwiązania, które sprawi, że ich sytuacja finansowa stanie się bardziej stabilna, np. za sprawą kredytu konsolidacyjnego czy refinansowania.

W czym może pomóc Ekspert Finansowy?

Do zadań Eksperta Finansowego należą m.in.:

Zbadanie zdolności kredytowej, a w przypadku, gdy jest ona za niska - udzielenie klientowi wskazówek, co należy zmienić, aby ją poprawić i móc ubiegać się o wyższy kredyt. Czasem dla lepszej zdolności kredytowej warto odczekać kilka miesięcy i w tym czasie postarać się o podwyżkę w pracy, spłacić raty za sprzęt AGD czy zlikwidować kartę kredytową i limit na koncie bankowym.

• Analiza ofert kredytów dostępnych na rynku. Ekspert Finansowy ma dostęp do wielu aktualnych produktów finansowych oferowanych przez banki. Po przeanalizowaniu Twojej sytuacji finansowej jest w stanie w krótkim czasie znaleźć te, które najbardziej odpowiadają Twoim potrzebom.


• Wyjaśnienie wszelkich niuansów związanych z ofertą. Poszukiwanie produktu bankowego spełniającego wszystkie nasze oczekiwania może zająć wiele czasu. Istnieje też ryzyko, że jako laicy, przeoczymy ważne zapisy i narazimy się na dodatkowe koszty. Ekspert Finansowy zwróci uwagę na najdrobniejsze szczegóły związane z ofertą, np. te dotyczące ubezpieczeń i innych dodatkowych produktów. Wszystko przedstawi Ci jasno i zrozumiale tak, żebyś ostatecznie podjął najlepszą dla siebie decyzję.

Wsparcie podczas składania wniosku o kredyt. Ekspert Finansowy może pomóc Ci w skompletowaniu niezbędnej dokumentacji i wypełnieniu formularzy. Stworzy harmonogram działania i dopilnuje ważnych terminów, tak aby cała procedura ubiegania się o kredyt przebiegła prawidłowo.

Olimpia Siedlaczek

Ekspert Finansowy NOTUS